1. Расширен список контролируемых финансовых операций
С 10 января вступили в силу изменения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю. Так, среди прочего, обязательному контролю теперь подлежат:
• Операции по снятию или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме на сумму 600 000 рублей и более (либо эквивалент в иностранной валюте), вне зависимости от того, обусловлены ли такие операции характером хозяйственной деятельности компании или нет;
• Операции с денежными средствами, осуществляемые по сделкам с недвижимым имуществом, на сумму 3 миллиона рублей и более (либо эквивалент в иностранной валюте), вне зависимости от результата совершения сделки;
• Операции по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга), на сумму 600 000 рублей и более (либо эквивалент в иностранной валюте);
• Операции почтового перевода денежных средств на сумму 100 000 рублей и более (либо эквивалент в иностранной валюте).
2. Определен перечень лиц и операций, сведения о которых они должны представлять в Росфинмониторинг
С 10 января кроме кредитных организаций сведения в Росфинмониторинг должны представлять:
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг
• Операторы инвестиционных платформ
• Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) и страховые брокеры
• Лизинговые компании
• Организации федеральной почтовой связи
• Ломбарды
• Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
• Организаторы азартных игр
• Операторы лотерей
• Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
• Операторы по приему платежей
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
• Кредитные потребительские кооперативы
• Микрофинансовые организации
• Общества взаимного страхования
• Негосударственные пенсионные фонды
• Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
• Операторы финансовых платформ
• Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов
• Операторы обмена цифровых финансовых активов
Для каждого из перечисленных лиц Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает перечень соответствующих операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю (п. 4 ст. 6).
3. Банки обязаны сообщать клиентам информацию об отказе от проведения операции или заключения договора банковского счета
С 30 января при принятии решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана предоставить клиенту, в отношении которого принято соответствующее решение, следующие сведения:
• Дата принятия решения
• Причины принятия решения
Данные сведения кредитная организация должна предоставить клиенту и в случае принятия решения расторгнуть договор банковского счета (вклада) с ним в случае наличия не менее двух решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в течение года.
Сведения предоставляются клиенту в течение не более 5 рабочих дней со дня принятия решения об отказе. Порядок предоставления сведений определяется в договоре с клиентом или в соответствии с действующими в организации публичными правилами.