Leading the Way in Russian Law
 



RSS  RSS - лента обзоров законодательства с сайта

НОВОСТИ И ПРЕСС-РЕЛИЗЫ  |  СТАТЬИ  |  КНИГИ  |  ОБЗОРЫ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА  | 
ПРЕСС-ЦЕНТР  |  RSS FEEDS  |  ПОДПИСКА


Изменения в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»


 
1. Расширен список контролируемых финансовых операций 
 
С 10 января вступили в силу изменения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю. Так, среди прочего, обязательному контролю теперь подлежат:
 
Операции по снятию или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме на сумму 600 000 рублей и более (либо эквивалент в иностранной валюте), вне зависимости от того, обусловлены ли такие операции характером хозяйственной деятельности компании или нет;
Операции с денежными средствами, осуществляемые по сделкам с недвижимым имуществом, на сумму 3 миллиона рублей и более (либо эквивалент в иностранной валюте), вне зависимости от результата совершения сделки;
Операции по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга), на сумму 600 000 рублей и более (либо эквивалент в иностранной валюте);
Операции почтового перевода денежных средств на сумму 100 000 рублей и более (либо эквивалент в иностранной валюте).
 
2. Определен перечень лиц и операций, сведения о которых они должны представлять в Росфинмониторинг 
 
С 10 января кроме кредитных организаций сведения в Росфинмониторинг должны представлять:
 
Профессиональные участники рынка ценных бумаг
Операторы инвестиционных платформ
Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) и страховые брокеры
Лизинговые компании
Организации федеральной почтовой связи
Ломбарды
Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
Организаторы азартных игр
Операторы лотерей
Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
Операторы по приему платежей
Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
Кредитные потребительские кооперативы
Микрофинансовые организации
Общества взаимного страхования
Негосударственные пенсионные фонды
Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
Операторы финансовых платформ
Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов
Операторы обмена цифровых финансовых активов 
 
Для каждого из перечисленных лиц Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает перечень соответствующих операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю (п. 4 ст. 6).
 
3. Банки обязаны сообщать клиентам информацию об отказе от проведения операции или заключения договора банковского счета
 
С 30 января при принятии решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана предоставить клиенту, в отношении которого принято соответствующее решение, следующие сведения:
 
Дата принятия решения
Причины принятия решения
 
Данные сведения кредитная организация должна предоставить клиенту и в случае принятия решения расторгнуть договор банковского счета (вклада) с ним в случае наличия не менее двух решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в течение года.
 
Сведения предоставляются клиенту в течение не более 5 рабочих дней со дня принятия решения об отказе. Порядок предоставления сведений определяется в договоре с клиентом или в соответствии с действующими в организации публичными правилами.
 


назад в Обзоры законодательства   |   печать



ТОП в России
в области M&A


Рекомендована
в ключевых областях
практики


ТОП в России
в области
разрешения споров


Лучшая практика
Life Sciences
в России


Лучшая практика Life Sciences, 
лидеры в области корпоративного
права и М&A, разрешения споров
 

 

 

 


Самая узнаваемая
юридическая фирма
в России


Рекомендована в 
ключевых областях 
практики 

Открытое партнерство:
взгляд изнутри